В учебном пособии отражены актуальные проблемы организации безопасности банковской деятельности в российских банках. Логика и аргументация автора позволяют читателю основательно разобраться: в понятиях угрозы и опасности, в их отличии от риска; в источниках угроз банку; в смысловом значении идентификации, мониторинге и подозрительной деятельности, а также ознакомиться с рекомендациями FATF, определяющими тенденции отечественного законодательства на предмет участия российских банков в борьбе с коррупцией, с использованием процедуры конфискации; разобраться в механизме отмывания доходов, полученных незаконным путем, в банковском секторе экономики. В книге поясняются основные положения обязательных правил и процедур безопасной деятельности банка с позиции Базельских соглашений и Вольфсбергских принципов. Книга предназначена как для студентов, предполагающих осуществить свою профессиональную деятельность в банковской системе, так и для действующего персонала банков, банковских клиентов и всех желающих знать о серьезных проблемах в российском банковском сообществе. Рекомендовано в качестве учебного пособия для использования в учебном процессе образовательных учреждений, реализующих программы профессионального образования по специальности 080108 "Банковское дело".
V uchebnom posobii otrazheny aktualnye problemy organizatsii bezopasnosti bankovskoy deyatelnosti v rossiyskikh bankakh. Logika i argumentatsiya avtora pozvolyayut chitatelyu osnovatelno razobratsya: v ponyatiyakh ugrozy i opasnosti, v ikh otlichii ot riska; v istochnikakh ugroz banku; v smyslovom znachenii identifikatsii, monitoringe i podozritelnoy deyatelnosti, a takzhe oznakomitsya s rekomendatsiyami FATF, opredelyayushchimi tendentsii otechestvennogo zakonodatelstva na predmet uchastiya rossiyskikh bankov v borbe s korruptsiey, s ispolzovaniem protsedury konfiskatsii; razobratsya v mekhanizme otmyvaniya dokhodov, poluchennykh nezakonnym putem, v bankovskom sektore ekonomiki. V knige poyasnyayutsya osnovnye polozheniya obyazatelnykh pravil i protsedur bezopasnoy deyatelnosti banka s pozitsii Bazelskikh soglasheniy i Volfsbergskikh printsipov. Kniga prednaznachena kak dlya studentov, predpolagayushchikh osushchestvit svoyu professionalnuyu deyatelnost v bankovskoy sisteme, tak i dlya deystvuyushchego personala bankov, bankovskikh klientov i vsekh zhelayushchikh znat o sereznykh problemakh v rossiyskom bankovskom soobshchestve. Rekomendovano v kachestve uchebnogo posobiya dlya ispolzovaniya v uchebnom protsesse obrazovatelnykh uchrezhdeniy, realizuyushchikh programmy professionalnogo obrazovaniya po spetsialnosti 080108 "Bankovskoe delo".
In the textbook reflects actual problems of the organization of protection of banking activities in the Russian banks. The logic and reasoning of the author allow the reader to thoroughly understand the concepts of threats and dangers, in their contrast of risk; the sources of threats to the Bank; the semantic meaning identification, monitoring and suspicious activity and be familiar with the recommendations of FATF, which determine trends of national legislation on the subject of Russian banks participation in the fight against corruption, using the procedure of confiscation; to understand the mechanism of the laundering of income obtained by illegal means, in the banking sector. The book explains the main provisions of the mandatory rules and procedures for safe operation of the Bank from the position of the Basel agreements and the Wolfsberg principles. The book is intended for students intending to conduct their professional activities in the banking system, and current staff of banks, Bank customers and all wanting to know about serious problems in the Russian banking community. Recommended as a textbook for use in educational process in educational institutions implementing programs of professional education in the specialty 080108 Banking.
Expected